Proceedings of the International scientific and practical conference ― Cambridge Science and Education Conference‖ (February 23-25, 2026) / Publisher website: www.naukainfo.com. – Cambridge, United Kingdom, 2026. - 289 p.

51 платформу фінансової розвідки, що поєднує можливості державних органів, суб‘єктів первинного фінансового моніторингу та спеціалізованих кіберпідрозділів. Фрагментарність інформаційних масивів обмежує здатність виявляти складні транскордонні схеми, які включають багатоетапне розшарування активів через різні юрисдикції. Застосування алгоритмів машинного навчання для аналізу великих масивів транзакційних даних створює потенціал для прогнозування ризиків і виявлення прихованих зв‘язків між суб‘єктами. Водночас необхідним є нормативне врегулювання доступу до таких даних та гарантії захисту персональної інформації, що відповідає принципу пропорційності втручання у приватність. 3. Посилення кримінологічної превенції через регулювання цифрових посередників . Цей напрям стосується формування обов‘язкових стандартів належної обачності (due diligence) для цифрових фінансових посередників, включаючи криптобіржі, платформи P2P-кредитування, маркетплейси цифрових активів. У кримінологічному аспекті саме посередники відіграють роль «вузлів» легалізації доходів, забезпечуючи інтеграцію злочинних коштів у легальний обіг. Належна ідентифікація клієнтів (KYC), перевірка джерел походження активів та моніторинг нетипових операцій мають розглядатися як складова загальної системи соціального контролю, а не лише як формальна вимога закону. Підвищення відповідальності таких суб‘єктів, застосування до них реальних адміністративних та фінансових санкцій, дозволить знизити привабливість цифрової інфраструктури для злочинних груп. 4. Розвиток спеціалізованої підготовки та міжнародної координації . Цей напрям полягає у створенні системи безперервної підготовки кадрів для органів досудового розслідування, прокуратури та суду з питань аналізу цифрових фінансових потоків, а також у поглибленні міжнародного співробітництва. Ми погоджуємося із думкою про те, що враховуючи транснаціональний характер легалізації й особливо вчинюваної за допомогою віртуальних активів, особливого значення набуває міжнародна співпраця у сфері протидії цьому посяганню [7, c. 121]. Транскордонний характер більшості схем вимагає