Proceedings of the International scientific and practical conference ― Cambridge Science and Education Conference‖ (February 23-25, 2026) / Publisher website: www.naukainfo.com. – Cambridge, United Kingdom, 2026. - 289 p.

47 кримінального умислу та зв‘язку між транзакціями на блокчейні і конкретними суб‘єктами. При вирішенні цих проблемних питань необхідно враховувати як традиційні принципи фінансового моніторингу, так і властивості цифрових технологій. Аналіз практики виявлення схем відмивання коштів у цифровій економіці свідчить про домінування трьох груп суб’єктів , діяльність яких має виразний кримінологічний характер. По-перше, це організовані злочинні групи економічного спрямування, які інтегрують цифрові інструменти у вже наявні схеми легалізації доходів. Їх діяльність характеризується структурованістю, розподілом ролей та використанням легальних фінансових інституцій у поєднанні з віртуальними активами. Цифрові платформи у таких випадках виконують функцію додаткового рівня «розшарування» фінансових потоків. По-друге, це транснаціональні кримінальні мережі, для яких цифрове середовище є не лише інструментом, а й середовищем існування. Транскордонність операцій, розміщення серверної інфраструктури в юрисдикціях із ліберальним регулюванням та використання різних правових режимів дозволяють мінімізувати ризики притягнення до відповідальності. Такі суб‘єкти активно експлуатують прогалини в міжнародній координації фінансового моніторингу і надають відповідні послуги на «чорному» ринку. По-третє, кіберзлочинні угруповання, для яких легалізація доходів є завершальним етапом злочинної діяльності у сфері фішингу, програм- вимагачів, незаконного доступу до інформації тощо. У цьому випадку цифрова форма активів (криптовалюти, токени, NFT) обумовлює специфічні механізми їх подальшої конверсії та інтеграції в легальний обіг. Наведена нами типологія не є вичерпною, проте дозволяє у загальних рисах окреслити кримінологічний профіль суб‘єктів та визначити їхню функціональну роль у цифрових схемах легалізації. Серед ключових детермінант відмивання коштів у цифровій економіці передусім слід виділити анонімність або псевдоанонімність транзакцій. Технології блокчейн формально забезпечують відкритість реєстру, однак