Proceedings of the International scientific and practical conference ― Cambridge Science and Education Conference‖ (February 23-25, 2026) / Publisher website: www.naukainfo.com. – Cambridge, United Kingdom, 2026. - 289 p.

48 ідентифікація конкретної особи за криптографічним ключем потребує спеціальних аналітичних ресурсів, що є додатковими бар‘єрами для правоохоронних органів. Ще однією детермінантою є транскордонність цифрових фінансових операцій. Миттєвий характер переказів, відсутність фізичних кордонів та різниця у правових підходах до регулювання віртуальних активів формують сприятливе середовище для розпорошення фінансових потоків між юрисдикціями. Окрему проблему становить фрагментарність нормативного регулювання віртуальних активів та слабка координація міжнародного співробітництва у сфері цифрового фінансового моніторингу. Незважаючи на поступову імплементацію міжнародних стандартів, національні правопорядки нерідко демонструють асинхронність у визначенні правового статусу таких активів та обов‘язків провайдерів відповідних послуг. Це об‘єктивно ускладнює застосування кримінально-правових механізмів. Неналежна координація міжнародного співробітництва у сфері цифрового фінансового моніторингу зумовлює зростання латентності відповідних правопорушень. Процедури отримання правової допомоги не завжди відповідають швидкості цифрових транзакцій, що створює розрив між технологічними можливостями злочинців та інституційною спроможністю держави. Як зазначає Ю. Чабаненко, єдиної класифікації схем відмивання коштів як серед науковців, так i правоохоронних органів немає [6, с. 249]. В. Рисін та Б. Федорович виділяють три основних цифрових інструменти, які можуть бути використані для відмивання грошей – віртуальні валюти, системи онлайн- платежів, платформи електронної торгівлі, а також низку технологій, за допомогою яких ці інструменти застосуються у легалізаційних схемах [1, с. 190]. Найчастіше для відмивання коштів у цифровій економіці супроводжується використання таких цифрових фінансових інструментів як криптовалюти і віртуальні активи, DeFi-платформи, електронні платіжні системи, онлайн-